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Home 越南股票百科

CTG:越南工商銀行

潘西邦by潘西邦
2021-01-25
in 越南股票百科
0



代碼CTG
中文譯名越南工商銀行
掛牌交易所胡志明市交易所
越文公司全名Ngân hàng Thương mại Cổ phần Công thương Việt Nam
網站www.vietinbank.vn
股票上市(月/日/年)7/16/2009
資本額(百萬盾) 37,234,046
掛牌股數 3,723,404,556
流通股數 3,723,404,556
自由流通股數 744,680,911
規定外資可持有比率30.00%
規定外資可持有股數 1,117,021,366
每股淨值 - 最近財報(盾) 22,225
資料日期12/15/2020
Chart by Visualizer

資料來源:FiinPro

(一)主要投資題材

一線銀行股、外資入股題材

(二)概述

1988年,從越南國家銀行分拆出來,成立了越南工商銀行,主要從事傳統存放款業務,以及其他相關的金融服務。2008年底年工商銀行完成股份制改革,正式以股份商銀形式運作,並在2009年7月16日於胡志明市交易所掛牌交易。以總資產、股東權益金額排名,工商銀行在越南的規模名列前茅。截至2019年底,總資產規模達到1240萬億盾(約532億美元),壞帳比例1.2%,ROE為13.1%。

(三)沿革與重要事件

  • 1988年,從越南國家銀行分拆成立。

  • 1990年與國泰集團合資成立世越銀行(Indovina Bank)。

  • 2008年12月完成股份制改革,並初次向公眾出售股票(IPO),成為越南第2家完成股份化的國有資本銀行。英文名改為Vietinbank,推出新的企業識別。

  • 2009年7月16日,股票正式在胡志明市交易所交易,成為第184家上市公司。掛牌交易股數為1.212億股,佔發行股數10.77%,其餘89.23%為政府持股。

  • 2011年初獲得世界銀行國際金融公司(IFC)3億美元投資,持股比率10%,IFC並承諾給予工商銀行10年期1.25億美元貸款,利率為LOBOR+1.5%。同年9月6日,工商銀行在德國法蘭克福的分行正式開張,成為第一家在歐洲設立分行的越南銀行。

  • 2013年,發行新股給東京三菱UFJ銀行認購,一共6.44億股,每股24,000盾,總交易規模7.43億美元,完成後東京三菱UFJ銀行持股比率為19.73%。同年,配合政府金融改革,開始評估合併體質不良銀行PGBank,但之後延宕多年未能完成收購。

  • 2015,進入富比士雜誌評比全球2000大企業(Global 2000)排行榜,排名第1902,Global2000排行榜前4名皆是來自中國的銀行,分別為:中國工商銀行、中國建設銀行、中國農業銀行、中國銀行。

  • 2016年,因應法規調整,出售西貢工商銀行(SaigonBank)股份,持股比率由10.39%降到4.91%。

  • 2018年,IFC傳出正在尋求對象出脫越南工商銀行持股。東京三菱UFJ表示希望增加持股到50%以上。

  • 2019年3月出脫全部西貢工商銀行(SaigonBank)的股份,不再是西貢工商銀行股東。同年11月,IFC出售部分工商銀行股權,持股比率由8.027%降到6.486%。

  • 2020年1月份IFC繼續出售工商銀行股票,將持股比率降到4.99%,已不再是大股東身份。

(四)營業項目

傳統存貸款、結算、證券、保險

(五)市場規模、供需與競爭力

以2019年底總資產規模排名(如下圖),越南工商銀行僅次於越南投資發展銀行(BID),達到1240萬億盾(532億美元),排行第三的是越南外貿商銀(VCB),規模1224萬億盾。資產規模是工商銀行最大的競爭優勢。

除此之外,工商銀行擁有其遍布越南全國63個省市的通路渠道優勢,目前在全國有155個分行、將近1,000個交易室,在海外則有德國2家分行,竂國(老撾)有1家持股100%的子行,緬甸設有1個辦事處,工商銀行是越南第一家在歐洲設立分行的銀行。

若依照2019年信貸市場規模排名,工商銀行市場份額為11.8%,僅次於越南投資發展銀行(BID),高於越南外貿商銀(VCB)。

儘管擁有規模以及通路渠道的優勢,但若比較2019年各家主要銀行的ROE以及ROA,則績效遠不如同為國有資本銀行的越南外貿商銀(VCB),也輸給很多民營銀行。其主要的原因還是在於最近幾年信貸增長的規模受到限制。

從下圖可以看出,2019年工商銀行的信貨規模增長僅7.1%,而同年度越南整體銀行業信貸規模增長率為13.5%,其原因是工商銀行無法滿足適用巴賽爾II協議的資本適足率規定,其信貨增長規模受到限制所致。

目前工商銀行正需要增資,提高自有資本,以滿足適用巴賽爾II協議資本適足率的要求。去年底IFC在投資工商銀行9年之後,開始逐漸退場,我們預估很快工商銀行就會有新的戰略股東對象浮出水面。如果增資及股權結構調整能夠順利,因為有長久的品牌及渠道優勢基礎,工商銀行的競爭力將可再大幅提升。

(六)轉投資狀況

(七)財報

合併損益表 -年度
(單位:百萬盾)
2016201720182019
淨利差收入22,303,87927,072,98722,518,08633,199,037
服務費手續費收入1,698,0251,855,2002,767,5274,055,378
外匯、黃金業務收入685,139709,966709,8691,564,300
按公允價值衡量之金融資產及負債損益183,919324,668271,475365,564
備供出售金融資產之已實現損益40,955(80,869)218,321(790,728)
其他經營活動收入1,298,7631,994,8721,878,4101,497,435
採用權益法之關聯企業損益150,475743,046374,238628,400
營業費用12,848,84315,069,77714,256,25115,734,862
提存責任準備前淨收益13,512,31217,550,09314,481,67524,784,524
呆帳費用、承諾及保證責任準備提存5,058,6098,343,8997,751,27313,003,531
稅前淨利8,453,7039,206,1946,730,40211,780,993
稅後淨利6,765,2117,458,9025,416,4299,476,989
母公司稅後淨利6,745,2277,432,3635,413,9499,461,267
基本每股盈餘(EPS, 盾)1,4321,5461,4542,044
合併損益表 -季度
(單位:百萬盾)
2019Q42020Q12020Q22020Q3
淨利差收入8,692,1478,418,4387,797,8999,078,280
服務費手續費收入1,008,7581,059,0261,102,4811,056,629
外匯、黃金業務收入375,920393,086643,551477,474
按公允價值衡量之金融資產及負債損益53,507263,099125,9709,143
備供出售金融資產之已實現損益(571,774)164,620(29,150)106,327
其他經營活動收入898,129275,380195,093681,954
採用權益法之關聯企業損益116,759111,118138,833101,155
營業費用5,129,7593,317,5723,281,7063,748,792
提存責任準備前淨收益5,443,6877,367,1956,692,9717,762,170
呆帳費用、承諾及保證責任準備提存2,119,6814,392,7682,207,3934,858,146
稅前淨利3,324,0062,974,4274,485,5782,904,024
稅後淨利2,653,7662,404,7173,610,2432,341,649
母公司稅後淨利2,655,1952,414,4663,571,6502,336,652
合併資產負債表 -年度
(單位:百萬盾)
2016201720182019
資產-
現金、貴金屬及寶石5,187,1325,979,8337,028,3478,282,726
存放央行13,502,59420,756,53123,182,20824,873,714
存放及拆借銀行同業之現金、貴金屬94,469,281107,510,487130,512,012129,388,518
按公允價值衡量之金融資產1,894,6903,528,9823,131,8353,825,374
衍生性金融工具、其他金融資產682,690528,762281,166469,712
放款及財務租賃放款655,089,226782,385,236851,917,565922,325,251
備供出售金融資產134,226,686128,392,765102,100,093104,615,279
採用權益法之投資3,202,6373,114,1013,317,4053,282,709
固定資產10,623,57511,436,52711,114,53710,996,975
投資性不動產
其他資產29,688,99431,427,61831,849,56732,651,217
資產總計948,567,5051,095,060,8421,164,434,7351,240,711,475
負債及股東權益
政府及央行存款4,808,41715,206,89962,600,15970,602,893
銀行同業存款85,151,867115,158,765111,399,612109,483,059
客戶存款655,060,148752,935,338825,816,119892,785,228
衍生性金融工具、其他金融資產
銀行承擔風險之贊助、委託投資、借款6,075,4686,364,1585,934,0295,775,899
發行有價證券23,849,45322,501,77346,216,35957,066,353
其他負債113,315,388119,128,62645,012,94027,643,225
歸屬本公司業主之股東權益60,306,76463,765,28367,455,51777,354,818
少數股東權益
負債及股東權益總計948,567,5051,095,060,8421,164,434,7351,240,711,475
合併資產負債表 -季度
(單位:百萬盾)
2019Q42020Q12020Q22020Q3
資產
現金、貴金屬及寶石8,282,7267,357,8008,172,3068,128,568
存放央行24,873,71425,157,45612,877,56617,214,434
存放及拆借銀行同業之現金、貴金屬129,315,202126,351,102130,011,162128,657,592
按公允價值衡量之金融資產3,825,3741,062,8741,720,0653,486,087
衍生性金融工具、其他金融資產469,712461,071587,411
放款及財務租賃放款922,330,111910,544,322928,563,088942,889,055
備供出售金融資產104,614,674104,957,339108,755,067110,486,984
採用權益法之投資3,352,0873,444,2353,122,8883,201,275
固定資產10,996,97511,009,23910,795,06210,596,961
投資性不動產
其他資產32,728,83832,767,17635,078,50835,956,114
資產總計1,240,789,4131,222,651,5431,239,556,7831,261,204,481
負債及股東權益
政府及央行存款70,602,89364,983,55744,380,20114,715,033
銀行同業存款109,483,05991,560,433113,721,935125,879,374
客戶存款892,782,111895,750,503913,319,796939,175,387
衍生性金融工具、其他金融資產150,870
銀行承擔風險之贊助、委託投資、借款5,775,8995,812,0815,703,8575,660,599
發行有價證券57,066,35357,066,36851,266,35463,075,573
其他負債27,723,51828,516,49730,145,19929,376,052
歸屬本公司業主之股東權益77,355,58078,811,23481,019,44183,322,463
少數股東權益
負債及股東權益總計1,240,789,4131,222,651,5431,239,556,7831,261,204,481

資料來源:finance.vietstock.vn

標籤: CTG越南工商銀行銀行
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